Um dos segredos dos negócios de sucesso é a habilidade de controlar os recursos financeiros por meio de uma administração que requer planejamento e estratégia. Para que isso aconteça, o ideal é investir em uma gestão financeira eficiente, que resultará em resultados positivos para a organização.
É a partir dessa gestão que os investimentos e lucros do negócio ganham ainda mais força, evitando desperdícios que poderiam causar prejuízos. O resultado disso é a otimização do desempenho da organização como um todo, o que garante uma eficiência operacional e um crescimento sadio.
Apostar na gestão financeira é uma excelente estratégia que pode ser adotada por toda e qualquer empresa, e a partir dela o financeiro pode ser administrado da melhor forma. E para tirar todas as suas dúvidas sobre o tema, o artigo de hoje irá abordar as principais informações sobre esse tipo de gestão. Continue a leitura para conferir.
O que é gestão financeira?
Quando processos e atividades são reunidos com o propósito de administrar os recursos de uma empresa, estamos falando em gestão financeira. Planejar, analisar e controlar o capital, são ações que fazem parte dessa administração.
É por meio dessa gestão que o negócio atinge o objetivo de assegurar operações financeiras saudáveis e sustentáveis, o que permite a equalização de custos e ganhos e a consequente maximização do lucro alcançado.
Uma das consequências da realização de uma boa gestão financeira é a viabilização de tomadas de decisão mais assertivas, tanto no que diz respeito aos investimentos quanto no que se refere aos recursos da organização, o que, no longo prazo, poderá contribuir para que o negócio se expanda.
Quais os objetivos dessa gestão?
Aplicações, utilização de capital para promover inovação e o pagamento de contas são operações-chave de toda e qualquer empresa, e por isso o objetivo principal da gestão financeira é direcionar as decisões do negócio sobre cada uma delas.
Um outro ponto a ser considerado é que uma administração bem feita tem também por objetivo garantir que os produtos sejam fornecidos da melhor forma, além do uso adequado dos bens da organização e um planejamento concreto que consiga equilibrar despesas e ganhos.
No entanto, é importante compreender que o planejamento deve começar no objetivo final. Isso significa dizer que é necessário determinar quais metas serão alcançadas e trabalhar para que a administração financeira como um todo seja executada baseada no foco predeterminado.
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Por que é importante que a sua empresa realize a gestão financeira?
Para que uma empresa cresça e se desenvolva de forma constante, realizar uma boa gestão financeira é uma prática essencial.
A sobrevivência do negócio muitas vezes depende dessa gestão, pois uma vez que os recursos são mal geridos corre-se o risco de graves repercussões para empresa, o que pode levar ao endividamento, investimentos ruins, paralização na conquista de resultados ou mesmo a falência.
Em um cenário contrário, a realização de uma boa gestão dos recursos financeiros garante que os gatos e as aplicações sejam planejados e executados com maior precisão, e assim torna-se possível reduzir custos que não são necessários como também destinar recursos de forma correta.
É a partir disso que o negócio encontra mais possibilidades de conquistar os seus objetivos, além de colaborar para a construção de toda uma estratégia que facilitará o enfrentamento de possíveis crises e imprevistos, reduzindo assim o impacto dos prejuízos financeiros.
Como executar na prática uma boa gestão financeira?
Algumas práticas são fundamentais para que o conjunto de processos e atividades mencionados anteriormente resultem em uma boa gestão financeira, e é sobre elas que falaremos a seguir. Confira!
Realize a elaboração de um planejamento financeiro
O primeiro passo para a execução de uma boa gestão estratégica é a definição de quais são os objetivos da empresa e como eles serão alcançados, o que exige também conhecer quais recursos serão indispensáveis para essa finalidade.
Concretizar esse primeiro passo significa conhecer bem cada um dos processos envolvidos e suas respectivas áreas de atuação, bem como os gastos fixos e variáveis a eles associados.
A partir disso será possível definir o que é prioritário e estabelecer o orçamento mais apropriado para cada setor, além de definir quais aplicações serão executadas para que as metas da empresa sejam conquistadas.
Todo esse processo envolve a elaboração de estratégias, e para que cada uma delas seja acompanhada, a definição dos KPIs (Key Performance Indicators) torna-se importante, e uma vez medidos será possível avaliar como cada uma delas está se desempenhando.
Controle o fluxo de caixa
Faz parte das rotinas financeiras de uma empresa realizar o controle de todas as entradas de saídas de dinheiro, e isso pode ser feito por meio de um importante instrumento: o fluxo de caixa. Uma vez acompanhado de forma constante, o cenário financeiro do negócio poderá ser visualizado de maneira mais estratégica.
A indicação de que os lucros da empresa estão sendo superiores às despesas ocorre quando se verifica um fluxo de caixa positivo. Por outro lado, quando os gastos superam os recebimentos é porque o fluxo de caixa está negativo.
Diagnosticar esse cenário irá permitir que decisões mais assertivas sejam tomadas, além de viabilizar o planejamento de um guia a ser seguido pela organização para que possa superar eventuais dificuldades financeiras.
Administre o capital de giro da organização
A curto prazo as empresas precisam verificar se possuem um valor à sua disposição para manter sua atividade em andamento, e essa verificação se torna possível por meio do indicador conhecido como capital de giro.
A certeza de que a operação irá continuar é feita com a verificação de que o negócio possui os recursos essenciais para honrar suas obrigações financeiras, e isso pode ser feito a partir do acompanhamento desse indicador.
Se for preciso aprimorar o capital de giro da empresa, existem duas alternativas que podem ser executadas:
- Acionar os fornecedores e negociar com eles melhores condições;
- Transformar vendas a prazo em recursos líquidos e imediatos, o que é uma espécie de operação de crédito que realiza a antecipação de recebíveis.
Separe as finanças pessoais das finanças da empresa
Não separar as finanças pessoais das empresariais é um equívoco cometido com frequência, especialmente quando estamos lidando com pequenos empreendedores.
Uma vez misturadas, é provável que a organização enfrente problemas no seu fluxo de caixa e frequentemente tenha o seu capital de giro prejudicado. Portanto, essa é uma ação que afeta significativamente a gestão financeira, além de impedir que relevantes aplicações sejam realizadas pelo negócio.
Por isso, o ideal é que os proprietários ou sócios da organização definam um valor de pró-labore, ou seja, a remuneração que irão receber mensalmente pelo trabalho realizado, enquanto as contas pessoais e empresariais permanecem separadas.
Gerencie o estoque de forma eficiente
O registro e o acompanhamento de todas as entradas e saídas de mercadorias se tornam necessários para que seja feita a manutenção atenta do controle do estoque. Esse é o caso de empresas que comercializam produtos físicos, a exemplo das lojas virtuais.
A partir desse gerenciamento é possível compreender melhor como a venda está sendo demandada, e assim as reposições serão planejadas de forma mais direta. Com isso, ocasiões em que o estoque fica parado serão evitadas, bem como improvavelmente haverá comprometimento das vendas, já que que as mercadorias em alta demanda dificilmente ficarão em falta.
Quanto ao estoque parado, esse é um cenário que ocorre diante do excesso de produtos que se encontram detidos no estoque, tomando espaço e recursos que possivelmente poderiam ser aplicados em outros itens e estratégias.
Terceirize a sua gestão financeira ou utilize uma plataforma inteligente de controladoria
Uma das alternativas para que as empresas possam tomar decisões mais estratégicas enquanto focam na sua atividade principal é por meio da terceirização de toda sua área financeira, e isso pode ser feito utilizando-se o BPO financeiro.
O termo BPO pode ser traduzido como Terceirização de Processos de Negócio, e quando relacionado às finanças do negócio representa a otimização dos processos financeiros.
Algumas das vantagens de trabalhar com a terceirização desse serviço são:
- Sua empresa poderá contar com especialistas altamente qualificados para gerir as finanças do seu negócio;
- Com isso, os erros do setor serão minimizados e os processos otimizados;
- Haverá maior transparência nas áreas financeiras e contábil, agora administradas por um terceiro;
- Os procedimentos poderão ser adaptados criando modelos personalizados;
- A tomada de decisão do gestor será facilitada, pois ele terá acesso à dados que permitem uma visualização macro das finanças do negócio;
- A área financeira da empresa pode ter acesso a recursos tecnológicos que facilitam o acesso à esses dados;
- Além disso, o BPO financeiro pode melhorar a saúde financeira do negócio por meio de cada um desses benefícios.
E como conquistar essas vantagens? É simples: basta contar com o BPO finance, uma solução da Inspira Capital.
Com o BPO finance você obtém para o seu negócio todas as vantagens do BPO financeiro mencionadas acima, além do fato de que sua empresa pode estar em qualquer lugar do Brasil ou do exterior: nossa solução é sem fronteiras e 100% digital!
Mas, se você deseja um entendimento descomplicado das finanças e dos números da empresa, por meio de uma visibilidade prática e intuitiva das suas principais informações financeiras, a Inspira Capital também tem a solução ideal: o Smart Control Finance.
Com essa solução é possível realizar a leitura dos dados com mais facilidade, já que o sistema de gestão financeira muitas vezes não oferece as informações de maneira fácil e intuitiva.
Além disso, a plataforma torna mais simples o entendimento dos ganhos e da performance financeira do negócio, viabilizando a visualização de resultados e a análise geral e por centro de custo e classificação financeira.
Essa solução possui os seguintes diferenciais para a gestão financeira do seu negócio:
- Oferece visibilidade inteligente, prática e viva do negócio;
- Gera economia e crescimento para a empresa;
- Elimina o achismo ao permitir que as decisões sejam tomadas com base em dados;
- Dá origem a insights para a tomada de decisão;
- Conta com a realização de um encontro mensal com especialista para entendimento em conjunto das informações obtidas.
Embora sua implementação sem sempre seja fácil, a gestão financeira é essencial para o sucesso de todo e qualquer negócio, independente do seu tamanho ou mesmo ramo de atuação.
Por isso, o ideal é avaliar quais são as necessidades da sua empresa e contar com produtos de excelência para que essa gestão seja executada da melhor forma possível. Para isso, conte com as soluções da Inspira Capital.
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